隨著全球經(jīng)濟下行壓力加大，第三方冒用買方貿(mào)易欺詐風(fēng)險出現(xiàn)抬頭趨勢，出口企業(yè)遭此風(fēng)險時往往損失慘重。為此，中國出口信用保險公司寧波分公司梳理總結(jié)了此類風(fēng)險案件的常見特征，現(xiàn)提示提醒如下：
一、案件特征
（一）從采購產(chǎn)品看
通用性強、易于流轉(zhuǎn)的產(chǎn)品居多，寧波地區(qū)的家電、日用品、紡織服裝等均屬此類。買方采購產(chǎn)品與其主營業(yè)務(wù)多存在不符的情況。
（二）從聯(lián)系情況看
1.一般通過展會或者網(wǎng)站主動找到出口企業(yè)，表示自身實力佳，甚至主動提出出口信用保險公司可以審批其信用限額?？赡苤鲃犹峁┢?ldquo;注冊文件”、“簽章齊全”的合同或訂單、所謂的官方網(wǎng)站或財報、公司經(jīng)營相關(guān)照片、保險公司相關(guān)審批單據(jù)等材料，以證明其經(jīng)營正規(guī)、正常、
2. 通常首次交易即要求OA或者DA方式結(jié)算，部分會支付一、兩筆小額預(yù)付款再要求賒銷。對產(chǎn)品專業(yè)知識缺乏認知，對產(chǎn)品價格不太敏感，對質(zhì)量、設(shè)計等細節(jié)不太注重。
3. 訂單執(zhí)行過程中郵箱或電話溝通順暢，在貨物到港前后承諾會盡快支付貨款，但多在提貨后失聯(lián)。
4. 一般使用公共郵箱或使用與實際買方略有差異的郵箱地址。
5. 通常指示出口企業(yè)將貨物發(fā)往與貿(mào)易合同無關(guān)的第三方，理由是發(fā)給最終買方或其在第三國有業(yè)務(wù)；提單上受通知方與約定收貨人不一致；貨物多發(fā)往地中海沿岸或非洲國家。
二、 相關(guān)提示
1. 出口信用保險承保的貨物或服務(wù)出口必須真實、合法，第三方冒用買方欺詐風(fēng)險不屬于出口信用保險責(zé)任范圍。
2. 被保險人應(yīng)當(dāng)為貿(mào)易的實際買方（開證行）向保險人申請信用限額，謹防詐騙風(fēng)險。貿(mào)易中的實際買方是指在貿(mào)易合同中向被保險人承擔(dān)買賣合同項下付款義務(wù)的買方。
3. 本提示函“案件特征”相關(guān)內(nèi)容僅供各出口企業(yè)參考，請各出口企業(yè)在交易過程中務(wù)必認真核實買方身份，關(guān)注交易異?，F(xiàn)象，謹防第三方冒用買方欺詐風(fēng)險。
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